Quicknode

22. Mai 2024 – 6 Minuten Lesezeit

Die Vermögensverwaltungsbranche, deren Wert sich auf satte 373,69 Milliarden US-Dollar, zwischen 2023 und 2030 voraussichtlich mit einer durchschnittlichen jährlichen Wachstumsrate (CAGR) von 34,7 % wachsen wird, sorgt die Erwartung von Zulassungen für „Ethereum “-ETFs für Aufregung an den Finanzmärkten. Diese potenzielle Entwicklung, die darauf abzielt, regulierte Blockchain-Anlagen einem breiteren Publikum zugänglich zu machen, könnte den Sektor erheblich beeinflussen, indem sie die Liquidität erhöht und neue Anlagemöglichkeiten eröffnet.

Trotz ihres rasanten Wachstums hat die Vermögensverwaltungsbranche nach wie vor mit seit langem bestehenden Herausforderungen wie gestiegenen Transaktionskosten und Verzögerungen bei Transaktionen zu kämpfen. Die Integration der Blockchain-Technologie dürfte diese Prozesse jedoch revolutionieren, die Effizienz steigern und die Gemeinkosten senken. Das Interesse von Risikokapitalgebern an der Blockchain ist in letzter Zeit stark gestiegen. Laut unserem aktuellen OnChain-Bericht hat sich der „Total Value Locked“ (TVL) von Anwendungen in der Vermögensverwaltung – wie risikogewichtete Aktiva (RWAs), Derivate, Kreditvergabe und mehr – im ersten Quartal 2024 verdoppelt oder sogar verdreifacht.

Haben Sie sich schon einmal gefragt, wie die Blockchain Ihre Vermögensverwaltungsprozesse optimieren kann? Schauen wir uns das einmal genauer an. In diesem Artikel untersuchen wir, wie die Blockchain die Branche verändert, beleuchten die regulatorischen Herausforderungen, denen Vermögensverwalter gegenüberstehen, und erörtern, wie die Dienstleistungen von Quicknode dazu beitragen, diese Hindernisse zu überwinden.

5 Wege, wie Blockchains die Vermögensverwaltung und die Auflegung von ETFs verändern

Durch den Einsatz der Blockchain können Vermögensverwalter die Anzahl der Zwischenstellen und manuellen Schritte reduzieren und ihre Prozesse effizienter gestalten.

1. Automatisiert Abstimmungsprozesse

Der Verwahrungsprozess in der Vermögensverwaltung und bei ETFs erfordert häufig einen manuellen Abgleich der Eigentumsdaten. Diese mehrstufigen Prozesse können zu menschlichen Fehlern und erhöhten Kosten führen.

Blockchains automatisieren diese Prozesse jedoch mithilfe von Smart Contracts. Dadurch wird der manuelle Aufwand reduziert, während gleichzeitig ein transparenter Prüfpfad gewährleistet und die Datenintegrität verbessert wird.

2. Portfolioanpassungen in Echtzeit

Smart Contracts auf Blockchain-Basis können die Vermögensaufteilung automatisch anpassen und Portfolios auf der Grundlage von Kriterien wie Marktveränderungen, der finanziellen Situation eines Kunden oder Risikogrenzen neu ausrichten.

Wenn die Risikotoleranz eines Kunden sinkt, kann der Smart Contract die Bestände von volatilen in sicherere Anlagen umschichten. Dies senkt die Betriebskosten und ermöglicht es Vermögensverwaltern, ihren Kunden maßgeschneiderte Dienstleistungen anzubieten.

3. Optimiert die KYC- und Kunden-Onboarding-Prozesse

Der herkömmliche KYC-Prozess ist langsam und umständlich. Kundendaten sind isoliert und in verschiedenen Datenbanken gespeichert, sodass Finanzinstitute gezwungen sind, Informationen aus mehreren Quellen zusammenzutragen.

Die Blockchain-Technologie bietet eine Lösung, indem sie ein dezentrales Hauptbuch für die sichere und transparente Speicherung aller KYC-Daten schafft. Dadurch können autorisierte Institutionen und Aufsichtsbehörden an einem zentralen Ort effizient auf die aktuellsten Informationen zu jedem Kunden zugreifen.

4. Genaue Nachverfolgung der Eigentumsverhältnisse an Vermögenswerten

Eine genaue Nachverfolgung der Eigentumsverhältnisse ist für die Vermögensverwaltung – insbesondere bei ETFs – von entscheidender Bedeutung, um sicherzustellen, dass der Fonds seine zugrunde liegenden Vermögenswerte korrekt widerspiegelt. Abweichungen aufgrund von Missmanagement oder Fehlern können die Wertentwicklung des Fonds und das Vertrauen der Anleger untergraben.

Die Blockchain beseitigt dieses Risiko, da ihr dezentraler Aufbau ( immutable ) und die Aktualisierungen in Echtzeit gewährleisten, dass die Eigentumsverhältnisse bei Vermögenswerten stets korrekt und auf dem neuesten Stand sind. Dadurch werden Fehler und Manipulationsrisiken ausgeschlossen.

5. Verkürzt die Abwicklungszeit von Transaktionen

Lange Abwicklungszeiten führen zu Problemen wie Gegenparteirisiken, verminderter Liquidität aufgrund gebundener Vermögenswerte und erhöhten Betriebskosten aufgrund manueller Abstimmungs- und Überwachungsprozesse.

Blockchains ermöglichen jedoch eine „ near “ – die sofortige Abwicklung von Transaktionen durch Smart Contracts, die Prozesse automatisieren und das Zeitfenster für Gegenparteirisiken verkürzen.

Regulatorische Herausforderungen für Vermögensverwalter, die Blockchain-Technologie einsetzen

Die Aufsichtsbehörden schreiben detaillierte Berichte über Handelsaktivitäten und Kundenkonten vor und verpflichten die Unternehmen, regelmäßige Prüfungen durchzuführen, um Unstimmigkeiten umgehend zu melden.

Die Blockchain-Technologie ermöglicht es Unternehmen, diese Vorschriften einzuhalten, da sie über eine „ immutable “ sowie eine automatisierte Buchführung verfügt, die einen manipulationssicheren und transparenten Prüfpfad gewährleistet.

Dennoch können Vermögensverwalter, die Blockchain-Technologie einsetzen, aufgrund folgender Herausforderungen nach wie vor mit Compliance-Problemen konfrontiert sein:

1. Infrastrukturmanagement: Die Aufsichtsbehörden verlangen von Finanzinstituten, dass sie robuste, sichere und vorschriftsmäßige IT-Infrastrukturen unterhalten. Der Betrieb vollständiger Blockchain-Knoten erfordert jedoch erhebliche Rechenressourcen, darunter Speicherplatz, Rechenleistung und Bandbreite. Dies kann für Finanzinstitute ressourcenintensiv und kostspielig sein.

2. Hohe Transaktionsvolumina: Finanzinstitute müssen für Berichts- und Compliance-Zwecke in Echtzeit Zugriff auf genaue und aktuelle Daten gewähren. Mit steigendem Transaktionsvolumen können Blockchain-Netzwerke jedoch überlastet werden, was zu möglichen Verzögerungen und Ungenauigkeiten bei der Berichterstattung führen kann.

3. Datenintegration: Compliance-Systeme müssen die Datenintegrität und -konsistenz über alle Datensätze hinweg gewährleisten, um die regulatorischen Standards zu erfüllen. Die Integration von Blockchain-Daten in bestehende Compliance-Systeme ist jedoch komplex und wird mit steigendem Transaktionsvolumen zu einer noch größeren Herausforderung, da die Daten standardisiert und fehlerfrei integriert werden müssen.

4. Echtzeit-Datenstrom: Das direkte Abrufen von Daten aus Blockchain-Knoten kann langsam und ineffizient sein, insbesondere bei großen Datenmengen.

5. Datensicherheit und Redundanz: Zwar sind die in einer Blockchain gespeicherten Daten immutable, doch die Knoten, die diese Daten validieren und speichern, können anfällig für Angriffe sein, wenn das Unternehmen keine robusten Sicherheitsmaßnahmen getroffen hat.

6. Blockchain-Reorganisationen: Eine Blockchain-Reorganisation (Reorg) kann zu vorübergehenden Inkonsistenzen in den Blockchain-Daten führen, da Transaktionen, die zuvor als bestätigt galten, möglicherweise wieder unbestätigt werden oder sogar aus der neuen Kette ausgelassen werden. Dies kann zu Abweichungen in den Aufzeichnungen führen, die abgeglichen werden müssen, und potenzielle Fehler bei der Compliance-Berichterstattung und bei Audits zur Folge haben.

QuicknodeDie Blockchain-Dienste des Unternehmens tragen dazu bei, regulatorische Probleme zu beseitigen

Quicknode bietet eine Reihe sicherer, skalierbarer und effizienter Lösungen für das Infrastrukturmanagement, die Echtzeit-Datenintegration und die Datenkonsistenz. Diese Funktionen tragen zur Bewältigung der Herausforderungen im Zusammenhang mit der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften bei.

• Verwaltete Infrastruktur: Quicknode bietet vollständig verwaltete Node-Dienste an und kümmert sich um Einrichtung, Wartung, Updates und Skalierbarkeit. Dazu gehört die automatische Abwicklung von Blockchain-Forks, Upgrades und Netzwerkunterbrechungen, wodurch sichergestellt wird, dass die Infrastruktur stets den regulatorischen Standards entspricht, ohne dass eine ständige Überwachung durch interne Teams erforderlich ist.

• Skalierbare Systeme: Quicknodekönnen Clusters können Netzwerküberlastungen effektiv bewältigen und sich dynamisch skalieren, um steigende Transaktionsvolumina zu bewältigen. Außerdem garantieren wir eine Verfügbarkeit von 99,99 % für unsere „ clusters “, was Unternehmen dabei hilft, regulatorische Standards einzuhalten, die eine kontinuierliche Datenverfügbarkeit vorschreiben.

• Echtzeit-Daten streams: Quicknodebietet Streams bieten Echtzeitzugriff auf Blockchain-Daten. Diese Funktion reduziert die Latenz und stellt sicher, dass Compliance-Berichte auf den aktuellsten Daten basieren.

• Vorhersehbare Preisgestaltung: Quicknode bietet vorhersehbare Preismodelle für seine clusters an. Dies hilft Institutionen dabei, Compliance-bezogene Ausgaben ohne unerwartete finanzielle Belastungen zu verwalten.

Blockchains sorgen für Effizienz und Compliance in der Vermögensverwaltung

Die Einbindung der Blockchain-Technologie verändert die Vermögensverwaltungsbranche grundlegend, indem sie die Effizienz steigert, Kosten senkt und eine genaue und transparente Buchführung gewährleistet.

Auch wenn weiterhin regulatorische Herausforderungen bestehen, bietet „ Quicknode “ umfassende Lösungen zur Bewältigung dieser Probleme. Wir bieten verwaltete Infrastruktur, skalierbare Systeme, Echtzeit-Daten streams und vorhersehbare Preise, damit Sie die gesetzlichen Vorschriften einhalten und betrieblich effizient arbeiten können.

Um ein tieferes Verständnis dafür zu erlangen, wie Sie die Blockchain in Ihre Finanzdienstleistungen integrieren können, nehmen Sie an unserem beim bevorstehenden Webinar zum Thema Vermögensverwaltung der nächsten Generation teil.